HODL là gì? 5 chiến lược sử dụng HODL Crypto hiệu quả

Giữa quyết định giữ hay bán coin, đôi khi chỉ một khoảnh khắc do dự cũng có thể khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội sinh lời. Nếu bạn từng tham gia thị trường crypto, chắc hẳn đã nghe đến thuật ngữ HODL. Vậy HODL là gì? Vì sao lại viết là HODL thay vì HOLD? Và trong những giai đoạn thị trường downtrend, tại sao chiến lược HODL coin lại được nhiều trader lựa chọn? Cùng sanforex khám phá để hiểu rõ lý do đằng sau xu hướng này nhé.

HODL là gì?

Cũng có rất nhiều nhà đầu tư cho rằng từ HODL là đang viết không đúng, nguồn gốc thực sự của nó là từ hoạt động đánh máy sai của một người. Người này đã đăng bài viết nói về lý do bản thân vẫn nắm giữ BTC mà không bán ra cho dù giá lao dốc mạnh ở năm 2013. Bài viết này được đăng bởi tài khoản có tên Game Kyuubi và đánh máy sai từ HOLD thành HODL, điều này khiến bài viết được nhiều người chú ý và thuật ngữ trở nên thông dụng, sử dụng rộng rãi trên thị trường.

HODL được bắt nguồn từ Game Kyuubi khi chia sẻ về việc nắm giữ BTC khi biến động

Trong bài viết trên Bitcointalk, Game Kyuubi đã giải đáp thắc mắc của mọi người về nguyên nhân mà anh vẫn quyết tâm giữ lại BTC dù cho giá đã tụt thấp. Tại khoảng thời gian đó, Bitcoin đã trải qua lần tăng giá mạnh mẽ từ 130 USD lên 1.130 USD. Thế nhưng, khoảng 14 ngày sau đó giá trị của Bitcoin bắt đầu giảm mạnh. Tâm lý chung của thị trường đều lo sợ và nhanh chóng bán tháo tài sản với mong muốn ngăn lỗ, thu về lợi nhuận.

Từ đó, việc nắm giữ coin và chờ đợi cơ hội được mọi người sử dụng từ HODL và trở nên phổ biến từ đó đến nay.

Vậy HODLer là gì? Đây là thuật ngữ dùng để chỉ những nhà đầu tư đang nắm giữ tài sản và thực hiện chiến lược HODL. Để nắm thêm các thông tin về HODL là gì, đừng bỏ lỡ những nội dung dưới đây nhé.

Ai là người phù hợp với chiến lược HODL?

Chiến lược HODL không dành cho những ai dễ bị tác động bởi cảm xúc. Giống như triết lý đầu tư mua và giữ mà Warren Buffett từng nhấn mạnh, HODL đòi hỏi nhà đầu tư phải có tâm lý vững và sự kiên trì lâu dài. Nếu bạn là người dễ hoang mang khi giá giảm mạnh hoặc nhanh chóng bị cuốn vào sóng tin tức thị trường, rất có thể bạn sẽ phá vỡ kế hoạch ban đầu và bán ra sai thời điểm.

Không chỉ cần sự kiên nhẫn, một nhà đầu tư áp dụng chiến lược này cũng cần có niềm tin rõ ràng vào tiềm năng công nghệ blockchain. Nếu bạn thật sự tin rằng công nghệ này sẽ tiếp tục phát triển và mở rộng ứng dụng, bạn sẽ đủ động lực để giữ coin qua các chu kỳ tăng giảm mà không lung lay.

Một lợi thế lớn của chiến lược HODL là nó không yêu cầu bạn phải theo dõi thị trường liên tục

Tuy nhiên, kiên nhẫn thôi chưa đủ. HODL không có nghĩa là mua bất kỳ đồng coin nào rồi để đó. Trước khi quyết định nắm giữ, bạn cần có một quy trình phân tích cơ bản. Việc đầu tư thời gian để nghiên cứu kỹ từng dự án sẽ giúp bạn chọn được những đồng coin có cơ hội sinh lời trong dài hạn, thay vì mua theo cảm tính và chôn vốn vào tài sản không rõ tương lai.

Dĩ nhiên, ngay cả khi đã phân tích cẩn thận, thị trường vẫn có thể đi ngược với dự đoán. Có những đồng coin trông rất tiềm năng ở thời điểm bạn mua vào, nhưng sau vài quý vẫn không có chuyển biến đáng kể. Vì vậy, một tinh thần sẵn sàng chấp nhận rủi ro là điều cần thiết. Nếu bạn đầu tư bằng số tiền mà bản thân còn do dự hoặc không sẵn sàng mất đi, những biến động sẽ khiến bạn lo lắng, mất ngủ và dễ đưa ra quyết định thiếu tỉnh táo.

Mục đích của việc HODL coin

Hành vi HODL coin của Game Kyuubi đã không thể hiện rõ vai trò của nó ngay lập tức. Cho đến 4 năm sau, giá trị của BTC đã tăng lên đến 20.000 USD và mang về lợi nhuận lớn hơn 4.000%. Lúc này, nhóm đối tượng quyết định áp dụng chiến lược HODL coin sẽ nhận về phần thưởng hấp dẫn nhờ vào quyết định sáng suốt của mình.

HODL giúp nhà đầu tư bảo toàn tài sản và không đưa ra quyết định nóng vội

Hoạt động HODL không chỉ áp dụng trên thị trường tiền điện tử, một doanh nhân tầm cỡ là Warren Buffet từng chia sẻ bản thân cũng đã áp dụng chiến lược HODL trên thị trường chứng khoán. Nhờ vào đó, Warren Buffett trở thành cái tên nằm trong danh sách những người giàu nhất lịch sử. Ông còn gắn liền với câu nói nổi tiếng về những nhà đầu tư yêu thích HODL coin: “Thị trường là nơi mà tiền sẽ chảy từ túi của kẻ vội vàng sang túi của người kiên nhẫn”.

Qua đây cũng thấy được HODL chính là một chiến lược đầu tư dài hạn, thông qua cách đánh giá về thị trường cũng như khả năng phát triển của đồng coin. Khi các bạn áp dụng chiến lược HODL sẽ không thể nhìn thấy kết quả ngay mà phải chờ đợi trong thời gian dài với mức lợi nhuận hấp dẫn.

Nên tiến hành HODL vào lúc nào? 4 thời điểm tốt nhất để áp dụng chiến lược HODL coin

HODL coin không chỉ là một chiến lược bình thường được áp dụng trong môi trường tiền điện tử mà đây còn là phương pháp đầu tư dài hạn hiệu quả. Tuy nhiên, nếu bạn không biết cách tận dụng tốt thì kết quả mang về chưa chắc đã có lợi. Dưới đây là 4 thời điểm tốt nhất để trader sử dụng chiến lược HODL:

Các mốc thời gian thực hiện HODL hiệu quả mà nhà đầu tư cần nắm

Môi trường lý tưởng dành cho chiến lược HODL là một thị trường có tính cạnh tranh cao

Thị trường có tính cạnh tranh lớn sẽ là môi trường tốt để các nhà đầu tư sử dụng chiến lược HODL. Khi thị trường tăng trưởng đến mức nhất định, các hoạt động cạnh tranh sẽ diễn ra. Đây chính là chất xúc tác thúc đẩy các hoạt động đổi mới giải quyết xung đột và đưa thị trường phát triển mạnh mẽ hơn. Khi càng cạnh tranh cao thì tốc độ phát triển sẽ càng lớn.

Với bối cảnh ấy, chiến lược HODL là phương pháp đầu tư tốt nhất. Khi thị trường bắt đầu thời kỳ cạnh tranh khốc liệt, việc nắm giữ coin sẽ giúp trader ít bị ảnh hưởng bởi các biến động ngắn hạn và đạt được kế hoạch mang về lợi nhuận dài hạn. Khi thị trường dần quay về ổn định, tính cạnh tranh sẽ giảm đi, lúc này phù hợp để bắt đầu bán ra coin và thu về lợi nhuận lớn.

Hãy thực hiện HODL trước khi vào lệnh nếu không có nhiều kiến thức trong giao dịch

HODL cũng là một chiến lược phù hợp với những nhà đầu tư không có kiến thức và kinh nghiệm, nhất là những trader mới bước chân vào thị trường. Khi mới tham gia, việc tìm kiếm, tiếp nhận và giải quyết các thông tin sẽ gặp khá nhiều khó khăn, gây ra cảm giác hoang mang. Khi không có nhiều kiến thức, bạn sẽ dễ bị lôi kéo theo tâm lý chung đánh nhanh thắng lớn, rủi ro mất trắng rất lớn.

Giữ bình tĩnh và cân nhắc mọi quyết định đừng để bị thị trường lôi kéo

Không nên giao dịch một cách nôn nóng, tốt nhất nên nắm giữ lại coin và dành thời gian để tiến hành nghiên cứu cách hoạt động của thị trường. Thực hiện HODL khi bạn thực sự tự tin vào chiến lược của mình, đây là phương pháp quan trọng giúp nhà đầu tư nắm chắc phần thắng trong tay khi áp dụng HODL.

Giao dịch trong giai đoạn suy thoái kinh tế

Tình hình suy thoái kinh tế diễn ra khi các hoạt động trong tài chính bị suy giảm nghiêm trọng, điều này làm cho các hoạt động đầu tư, giao dịch và sản xuất giảm mạnh. Mặc dù diễn biến khác nhau nhưng phần lớn là giai đoạn điều chỉnh thị trường để có được sự cân bằng và thị trưởng trở nên ổn định hơn.

Với tình hình ấy, hoạt động bán tháo tài sản crypto để thu lợi nhuận không phải là một cách thức tốt. Ban nên sử dụng chiến lược HODL nhằm ổn định vị thế và nắm bắt thời cơ khi nền kinh tế dẫn hồi phục. Khi thị trường đã bắt đầu thích nghi với sự tăng trưởng, đây là lúc mà bạn có thể bán ra để kiếm khoản lời lớn.

Khi xu hướng thị trường giảm mạnh

Thị trường tiền điện tử hay thị trường tài chính thường có các giai đoạn biến động. Trong một số thời điểm giá ổn định theo chiều ngang sẽ khiến nhà đầu tư gặp nhiều khó khăn trong việc nhận biết cơ hội. Nếu thị trường biến động mạnh sẽ mang đến nhiều cơ hội tốt để nhà đầu tư có thể thực hiện chiến lược HODL. Chẳng hạn, các sự kiện như Halving Bitcoin, dòng vốn sẽ di chuyển qua lại giữa Altcoin và Bitcoin hay dòng vốn hóa của các đồng coin lao lên top đầu có sự thay đổi lớn, điều này tạo điều kiện tốt để bạn nắm giữ coin trong thời gian dài.

Thị trường càng biến động sẽ giúp nhà đầu tư dễ chớp các cơ hội hơn

Việc biến động là làm cho thị trường hướng đến vị trí ổn định mới. Do đó, nắm chắc vị thế trong tình huống trên sẽ giúp nhà đầu tư không đưa ra quyết định bán tháo và bảo vệ an toàn khoản đầu tư trước các biến động nhất thời. Cũng tương tự như tình huống của Game Kyuubi, áp dụng chiến lược HODL khi thị trường sắp sửa điều chỉnh. Lúc này, nhà đầu tư sẽ nắm được nhiều lợi thế khi giá bắt đầu khôi phục và thiết lập một mức giá mới tốt hơn.

Nếu nắm được thời điểm thực hiện HODL thích hợp sẽ giúp bạn tối ưu hóa chiến lược này. Với thị trường giao dịch biến động không thể kiểm soát, HODL cần phải linh hoạt và đa dạng theo tình hình. 

Các tiêu chí lựa chọn coin để lưu trữ trong thời gian dài

Tiêu chí để chọn coin thực hiện chiến lược HODL là gì? Phần lớn áp dụng chiến lược nắm giữ tài sản dài hạn đều hướng đến lợi nhuận cao nhất có thể đạt được. Đây cũng là mục tiêu của các nhà đầu tư khi tham gia thị trường Crypto. Để có thể đánh giá được đồng coin tốt, chất lượng còn tùy thuộc vào khả năng và chiến lược của từng trader.

• Nguồn vốn: Những nhà đầu tư sở hữu vốn lớn, họ sẽ lựa chọn những đồng coin có vốn hóa thị trường lớn nhằm hạn chế các rủi ro dù cho lợi nhuận thu về không quá cao. Còn với những nhà đầu tư có vốn nhỏ thường sẽ chọn những coin có vốn hóa thấp, chấp nhận đối mặt với rủi ro và khát khao mang về lợi nhuận hấp dẫn.
• Góc nhìn phân tích: Mỗi nhà đầu tư sẽ có cách thức và hệ quy chiến khác nhau. Một đồng coin được nhà đầu tư này đánh giá không cao nhưng sẽ được trader khác xem là báu vật khi đã thực hiện phân tích.
• Theo sóng cộng đồng: Trong trường hợp nhà đầu tư chạy theo các tín hiệu và dựa trên những phân tích của nhà đầu tư khác, điều này khiến việc lựa chọn danh mục đầu tư bị ảnh hưởng theo.

Tùy vào vốn và cách đánh giá thị trường thì trader sẽ thực hiện HODL khác nhau

Bởi sự đa dạng chiến lược, mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro, không thể tồn tại duy nhất một công thức hay danh sách coin cần phải mua. Mỗi nhà đầu tư cần tự thiết lập nguyên tắc riêng tương thích với nhu cầu và phong cách của bản thân.

Tham khảo 5 chiến lược HODL hiệu quả nhất

Với các phần nội dung trên đã giúp bạn có được các thông tin về HODL Crypto. Tuy nhiên, với thị trường đầy rẫy biến động như Crypto cần có các chiến lược để mang về kết quả tốt. Dưới đây Sanforex đã liệt kê ra 5 phương pháp HODL sẽ giúp ích cho nhiều nhà đầu tư:

Chọn đúng token tiềm năng

Không phải bất kỳ token nào cũng thích hợp để tiến hành HODL. Để nhận được lợi nhuận từ chiến lược HODL cần phải lựa chọn đúng token có khả năng phát triển tốt và chắc chắn. Nên nghiên cứu kỹ chứ đừng dựa vào cảm tính hay theo xu hướng ngắn hạn.

Thị trường Crypto có các cấp độ phân cấp tương tự với cổ phiếu. Cụ thể:

• Bluechip (vốn hóa lớn): Những dự án đã được kiểm chứng như ETH hay BTC. Mặc dù giá trị cao nhưng có tính ổn định và thích hợp để lưu trữ trong thời gian dài.
• Mid-cap (vốn hóa ở mức trung bình): Với các dự án có tiềm năng tăng trưởng nhanh cũng sẽ mang đến nhiều rủi ro lớn.
• Penny (vốn hóa thấp): Các token giá thấp và khả năng x100 thì sẽ dễ bị biến mất khỏi thị trường.

Lựa chọn đúng token tiềm năng sẽ giúp nhà đầu tư có vị thế tốt và tối ưu lợi nhuận

Theo như chia sẻ của trưởng bộ phận nghiên cứu ở Capital Via là ông Gaurav Garg: “Bên cạnh việc quan tâm hoàn toàn vào đồng có vốn hóa lớn như Ethereum hay Bitcoin. Nhà đầu tư cũng có thể tìm hiểu thêm những token có vốn hóa trung bình và thấp để có thể tối ưu hóa lợi nhuận mang về”.

Để có thể lựa chọn chính xác, các bạn cần có nền kiến thức sâu về phân tích cơ bản và đánh giá token thông qua các tiêu chí như:

• Tokenomics giống như mô hình hoạt động kinh tế của token, có cơ chế cung cầu và phân chia.
• Cân nhắc về mức độ nhìn nhận, kinh nghiệm và lịch sử của những nhà phát triển điều hành dự án.
• Token với giải pháp công nghệ hay ứng dụng rộng rãi sẽ có khả năng phát triển mạnh mẽ hơn.
• Một token chất lượng sẽ sở hữu cộng đồng và hệ sinh thái lớn mạnh.
• Các token có vốn hóa lớn thường ổn định hơn về giá, trong khi những token vốn hóa nhỏ lại tiềm ẩn cơ hội tăng trưởng mạnh, nhưng cũng đi kèm với mức độ rủi ro cao.

Chính vì thế, việc lựa chọn token chất lượng sẽ giúp HODL được thực hiện hiệu quả và lâu dài, bên cạnh đó còn giảm thiểu các rủi ro có thể xảy ra.

Áp dụng chiến lược trung bình giá

Dollar-Cost Averaging (DCA) là chiến lược thực hiện mua coin chia ra theo từng giai đoạn, giúp giảm thiểu các biến động đến từ thị trường. Tuy nhiên, để có được hiệu quả tốt cần sử dụng DCA khi giá giảm. Không nên thực hiện chiến lược này khi thị trường có xu hướng tăng giá. Bạn cần giữ lại từ 10% – 20% dưới dạng stablecoin để thêm cách dự phòng nếu giá giảm nhiều hơn so với kế hoạch.

DCA giúp nhà đầu tư tránh chạy theo tâm lý chung của thị trường

Ví dụ điểm hình: Giả sử bạn đang nắm giữ trong tay 200.000 USD và giá của BTC đang là 100.000 USD. Thay vì đầu tư toàn bộ vào BTC thì hãy:

• Bước 1: Dùng 50% vốn để mua 1 BTC.
• Bước 2: Khi giá trị của BTC giảm xuống ở mức 80.000 USD thì hãy mua thêm 1 BTC. Thời điểm này, giá trị trung bình mà BTC của bạn mua là 90.000 USD/BTC thay vì là 100.000 USD như ban đầu.

Với chiến lược DCA sẽ giúp các nhà đầu tư không bị ảnh hưởng với tình trạng FOMO hay cảm giác lo sợ khi giá có sự thay đổi lớn. Từ đó, giúp bạn có vị thế vững chắc để tiến hành đầu tư dài hạn.

Phân chia nguồn vốn hợp lý

Một nguyên tắc mà hầu như bất kỳ nhà đầu tư chuyên nghiệp nào cũng thực hiện đó là không đầu tư toàn bộ vốn vào duy nhất một loại tài sản. Đặc biệt là thị trường Crypto, nơi giá của các tài sản có biến động mạnh. Việc phân chia vốn hợp lý sẽ giúp quá trình đầu tư thuận lợi hơn, đa dạng nguồn vốn thu về, giúp hạn chế rủi ro khi thị trường có các biến động. 

Phân bổ vốn phù hợp sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tối ưu lợi nhuận

Dưới đây là các cách thức phân chia vốn hợp lý:

•  30% đến 50% đầu tư vào BTC và ETH: Đây là 2 loại tài sản có vốn hóa lớn và trụ cột của thị trường Crypto, điều này giúp danh mục đầu tư cân bằng hơn.
• 20% đến 30% vào các Altcoin tiềm năng: Với các dự án có khả năng phát triển về công nghệ hay hệ sinh thái thì sẽ giúp các nhà đầu tư nâng cao khả năng mang về lợi nhuận dài hạn.
• 10% đến 20% đầu tư vào Stablecoin: Đây là khoản dự án hỗ trợ tính thanh khoản cho các nhà đầu tư đang muốn khai thác các cơ hội hay bảo vệ tài sản khi thị trường bất ổn.

Kết hợp phương pháp HODL và giao dịch

Khi nhà đầu tư đã có kiến thức chắc về giao dịch, nên dùng linh hoạt giữa HODL và giao dịch ngắn hạn nhằm tận dụng các cơ hội trên thị trường. 

Kết hợp linh động giữa HODL và Trade sẽ giúp nhà đầu tư nắm bắt tốt các cơ hội

Các cách thức phân bổ vốn thông qua trình độ của nhà đầu tư:

• Nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm: 70% vốn cho giao dịch và 30% vốn cho HODL.
• Nhà đầu tư bán thời gian: 50% cho giao dịch và 50% cho HODL.
• Nhà đầu tư hoàn toàn mới: Nên đầu tư toàn bộ vào HODL vì giúp giảm thiểu các rủi ro vì không có nhiều kinh nghiệm.

Không chú trọng quá nhiều vào tỷ lệ đầu tư, mà bạn nên lựa chọn chiến lược phù hợp để quản lý tốt các rủi ro, tránh bị giao dịch theo cảm xúc nhất thời.

Chốt lời khi đã đạt được lợi nhuận mục tiêu

Các nhà đầu tư thông minh sẽ biết cách thu về lợi nhuận phù hợp chứ không chạy theo càng lâu vì nghĩ rằng lợi nhuận sẽ càng lớn. Khi lợi nhuận đã đạt được mức mong muốn, bạn nên bán ra thì càng giữ vị thế chưa chắc đã thắng lớn, thậm chí khiến bạn mất trắng.

Chiến lược thường được sử dụng là chốt lại phần gốc vào khoản đầu tư đã nhận được lợi, tiếp tục giữ lại phần lợi nhuận. Bằng hình thức này, bạn sẽ bảo vệ tốt nguồn vốn ban đầu mà thu về thêm tiền khi thị trường gia tăng. Điều quan trọng không kém là đưa ra kế hoạch rõ ràng, tâm lý ổn định, đừng để cảm xúc đưa ra quyết định thay bạn.

Xem thêm:

Silk Road là gì? Con đường đen tối từng làm chấn động thị trường crypto

Diamond hand là gì? Cách nhận biết người nắm giữ coin bất chấp thị trường

Một số điều quan trọng cần lưu ý khi thực hiện HODL

Khi nhà đầu tư lựa chọn lưu trữ coin trung hay dài hạn, bạn cần cân nhắc một số yếu tố dưới đây:

• Thời gian mở khóa sau khi quyết định dừng stake: Với cách thức stake trên sàn giao dịch tập trung hay chương trình stake từ các nhà phát triển của dự án, nên đọc kỹ thời gian mở khóa token sau khi rút tiền. Thường thì thời gian chờ sẽ diễn ra trong khoảng vài tuần. Điều này sẽ ảnh hưởng đến vốn và các cơ hội trên thị trường.
• Rủi ro bị Rug Pull: Bạn sẽ thường thấy ở các dự án Yield Farming sẽ có thanh khoản nhỏ. Lúc đầu, một lượng thanh khoản lớn sẽ bơm vào pool đã giúp tăng niềm tin. Sau khi có được sự quan tâm từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ hỗ trợ thanh khoản, lúc này các nhà phát triển có thể rút đi hết tất cả vốn, làm cho mức giá token giảm mạnh. Vì thế, các nhà đầu tư cần phải đánh giá thanh khoản và mức độ uy tín của dự án để tránh bị lừa.
•  Khả năng bị tấn công hay gặp vấn đề về hợp đồng thông minh: DeFi hoạt động thông qua Smart Contract cũng chứa đựng nhiều rủi ro trong kỹ thuật. Một dự án chưa được kiểm toán kỹ hay chưa có tài sản khóa lớn thì dễ dàng bị hacker tấn cộng. Các nhà đầu tư nên lựa chọn giao thức đã quan kiểm định độc lập hay sở hữu tổng giá trị bị khóa ổn định. 
• Biết cách phân bổ vốn: Tuyệt đối đừng đầu tư toàn tài sản vào một nền tảng hay giao thức nào đó. Cách tốt nhất bạn nên phân chia danh mục để tránh chịu tổn thất lớn khi dự án gặp vấn đề. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là cách quản lý rủi ro tốt khi thị trường bị biến động, nhất là tiền điện tử.

Tìm hiểu các yếu tố chú ý cần biết khi thực hiện chiến lược HODL

Kết luận

Sanforex đã đưa bạn đi tìm hiểu các thông tin về HODL là gì, các tiêu chí chọn coin uy tín, phương pháp thực hiện HODL hiệu quả và những điểm cần chú ý khi thực hiện HOLD. HODL là một chiến lược đầu tư phù hợp với các nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm, khi HODL sẽ giúp bạn có thêm nhiều thời gian để đánh giá và nghiên cứu thị trường, từ đó đưa ra quyết định sáng suốt hơn.

Trang Thái Hùng

Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.