Danh sách các cơ quan quản lý sàn Forex uy tín hiện nay

Các cơ quan quản lý sàn Forex giữ vai trò trọng yếu trong việc bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo thị trường ngoại hối hoạt động minh bạch, công bằng. Tuy nhiên, không phải trader nào cũng hiểu rõ chức năng thực sự của những tổ chức này hay cách nhận biết một sàn có được cấp phép hay không. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn khám phá vai trò của các cơ quan quản lý, những yêu cầu nghiêm ngặt mà sàn phải tuân thủ và danh sách các tổ chức uy tín mà trader cần biết. Cùng sanforex tìm hiểu ngay!

Cơ quan quản lý sàn forex là gì?

Cơ quan quản lý sàn forex là những tổ chức độc lập hay xây dựng bởi chính phủ có vai trò theo dõi, quan sát, điều chỉnh và kiểm soát mọi hoạt động của sàn ngoại hối. Các cơ quan này sẽ đưa sàn vào khuôn khổ thực hiện đầy đủ các quy định về pháp lý, bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư và giúp thị trường tài chính hoạt động an toàn, minh bạch.

Cơ quan quản lý sàn Forex giúp kiểm soát các hoạt động minh bạch của broker cấp phép

Các sàn Forex có được cấp phép và hợp pháp không?

Tại thị trường Việt Nam, các nhà đầu tư cũng đang lo lắng liệu rằng giao dịch và đầu tư trên sàn được cấp giấy phép có thật sự an toàn không? Ở thời điểm hiện tại, hành lang pháp lý tại Việt Nam vẫn chưa hình thành, nhà đầu tư khi tham gia giao dịch ngoại hối sẽ không được pháp lý bảo vệ quyền lợi. Đồng nghĩa với việc nhà đầu tư tự chịu trách nhiệm về hành vi của mình trên thị trường Forex.

Đối với những quốc gia phát triển, ngoại hối là một hình thức đầu tư hợp pháp và quản lý bởi các cơ quan quản lý Forex được chính phủ xây dựng và ủy quyền. Vậy sàn Forex được quản lý bởi những cơ quan nào? Thường thì các broker uy tín sẽ sở hữu giấy phép của FCA, ASIC, FINMA, NFA, CySEC,…họ sẽ cấp phép và quản lý mọi hoạt động của sàn giao dịch, mang đến không gian giao dịch an toàn, rõ ràng để nhà đầu tư có được trải nghiệm tốt nhất. Nếu bạn là người dùng tại Việt Nam, hãy tìm hiểu kỹ các thông tin về cơ quan quản lý để lựa chọn được sàn giao dịch uy tín, chất lượng và giảm thiểu rủi ro trong quá trình giao dịch.

Vai trò của các cơ quan quản lý sàn Forex là gì?

Ngoại hối là một trong những môi trường giao dịch có nhiều biến động và được nhiều nhà đầu tư trên toàn thế giới gia nhập. Khi thực hiện giao dịch, việc bạn trade tại một sàn uy tín sẽ giúp hạn chế những rủi ro gặp phải, bảo vệ tốt tài sản, tránh bị điều khiển và dẫn dắt.

Để giúp thị trường ổn định và công bằng, cơ quan quản lý tài chính đã được hình thành với vai trò theo dõi các hoạt động của broker. Những cơ quan được thành lập với các tiêu chuẩn chặt chẽ, đòi hỏi các sàn giao dịch cần đảm bảo tốt các quy định để thúc đẩy thị trường ngày càng phát triển, minh bạch, bảo mật tốt hơn và ưu tiên quyền lợi của khách hàng. Song song với đó, các cơ quan quản lý sàn Forex xuất hiện còn giúp toàn thị trường hoạt động theo đúng nguyên tắc, đảm bảo sự công bằng, tránh gian lận và thiết lập môi trường cạnh tranh hiệu quả.

Cơ quan quản lý sàn FX giúp thị trường hoạt động đúng quy định và nâng cao chất lượng

Tổng quan, vai trò của những cơ quan này vừa giúp nhà đầu tư tránh các rủi ro và thúc đẩy hệ sinh thái trở nên tốt đẹp hơn, chiếm được lòng tin của nhà đầu tư trên toàn thế giới. Cũng nhờ sự giúp đỡ của cơ quan quản lý FX mà thị trường ngoại hối ngày càng phát triển và có vị thế tốt trên hệ thống tài chính.

Cách thức vận hành của các cơ quan quản lý sàn giao dịch Forex

Cơ quan quản lý sàn giao dịch FX có vai trò quan trọng trong việc giám sát sàn để đảm bảo hoạt động đúng cách và ưu tiên hành đầu quyền lợi của trader. Để nắm được cách thức hoạt động của những cơ quan này bạn có thể tham khảo qua 2 yếu tố dưới đây:

Điều kiện để sàn giao dịch nhận được giấy phép

Để nhận được giấy phép các broker cần đạt các tiêu chuẩn cao của nhà cấp phép, cụ thể các tiêu chính như:

• Đảm bảo thực hiện đầy đủ khung pháp lý: Các ngoại hối cần phải tuân thủ đúng các khung pháp lý mà cơ quan cung cấp, điều này giúp hoạt động giao dịch minh bạch và hỗ trợ quyền lợi khách hàng một cách tốt nhất.
• Công khai các thông tin: Với toàn bộ khoản phí, điều kiện tham gia giao dịch, chính sách về tài khoản sẽ được công khai rõ ràng để nhà đầu tư nắm trước khi quyết định tham gia.
• Đội ngũ phát triển cần có kinh nghiệm dày dặn: Các sàn FX cần có nhận sự chất lượng, bề dày kinh nghiệm trong ngành tài chính, hỗ trợ các dịch vụ tốt và nhanh chóng trợ giúp khách hàng.
• Hệ thống giao dịch tiên tiến: Đảm bảo nền tảng có tốc độ khớp lệnh nhanh, hoạt động ổn định và áp dụng các biện pháp bảo mật tối ưu chống trường hợp gian lận, lừa đảo trên thị trường.
• Chính sách rõ ràng cho nhà đầu tư: Các sàn FX cần xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro an toàn như tách biệt tài khoản, cung cấp bảo hiểm tiền gửi hay các quỹ bồi thường.

Broker cần đảm bảo tiêu chí mà các cơ quan quản lý cung cấp để được cấp giấy phép

Trong trường hợp broker không đạt được các tiêu chí, cơ quan quản lý sẽ không cấp phép cho sàn. Còn trong quá trình hoạt động và sàn mắc phải các quy định, broker sẽ chịu hình phạt từ cơ quan đưa ra như thu hồi giấy phép, đóng phạt tài chính đến hàng trăm triệu USD.

Nghĩa vụ của các sàn giao dịch khi đã nhận giấy phép

Sau khi sở hữu giấy phép từ các cơ quan quản lý, sàn FX cần đảm bảo tuân thủ đúng quy định và chịu kiểm soát của nhà cung cấp. Bên cạnh đó, họ cần:

• Đảm bảo mức vốn thấp nhất và quản lý rủi ro: Sàn giao dịch forex cần đảm bảo mức vốn theo đúng yêu cầu, phát triển các chiến lược quản lý rủi ro để bảo vệ tốt nhà đầu tư trước các biến động bất ngờ.
• Bảo mật tốt thông tin người dùng: Các broker cần áp dụng các công nghệ mã hóa hiện đại để tránh bị hacker xâm nhập và lấy đi những thông tin quan trọng, tránh gian lận khi tham gia giao dịch.
• Hỗ trợ những thông tin minh bạch: Cần công khai các thông tin về giao dịch, mức chênh lệch, đòn bẩy, phí hoa hồng, chính sách nạp rút,… điều này giúp nhà đầu tư nắm được thông tin để có cái nhìn khách quan hơn để đưa ra quyết định.
• Dịch vụ CSKH: Một sàn giao dịch chất lượng cần có bộ phận CSKH chuyên nghiệp, luôn hoạt động 24/7, đa ngôn ngữ để phục vụ khách hàng một cách tốt nhất.
• Hỗ trợ báo cáo tài chính đúng định kỳ: Sàn giao dịch cần cung cấp báo cáo tài chính và hoạt động kinh doanh theo đúng thời gian để cơ quan có thể đánh giá, theo dõi và kịp thời xử lý các trường hợp gian lận, điều khiển thị trường. 

Việc các sàn thực hiện đúng quy định vừa giúp broker có được giấy phép, lòng tin, vị thế tốt trên thị trường, thu hút được nhiều nhà đầu tư quan tâm.

Danh sách những tổ chức quản lý và giám sát sàn Forex chất lượng nhất hiện nay

Sanforex sẽ cung cấp cho các bạn danh sách các cơ quan quản lý sàn Forex uy tín nhất hiện nay. Cụ thể:

Những tổ chức quản lý nổi tiếng trên thị trường

Đối với lĩnh vực Forex, các tổ chức quản lý được phân chia thành nhiều cấp độ khác nhau, có nhiều cơ quan đưa ra các yêu cầu nghiêm ngặt trong việc quản lý gồm:

• Cơ quan Quản lý Tài chính Vương Quốc Anh – FCA
• Financial Services Agency (tổ chức của Nhật Bản) – FSA
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc – ASIC
• Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp – CySEC
• Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ – FINMA

Các sàn FX hoạt động lâu năm và chất lượng thường sẽ nhận được giấy phép của các cơ quan trên, tối thiểu là 1 cơ quan uy tín như FCA, ASIC hay FSA.

Sở hữu giấy phép của các cơ quan tài chính uy tín giúp sàn thu hút được nhiều trader hơn

Cũng có nhiều tổ chức quản lý họ chỉ cấp phép giao dịch cho những khách hàng trong nước và không tiếp cận nhà đầu tư toàn cầu. Chính vì thế, những giấy phép này chỉ mang tính tham khảo như Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ – CFTC.

Khi bạn tham gia một sàn có giấy phép của cơ quan chất lượng sẽ đảm bảo được quyền lợi của khách hàng, tránh đối mặt với các rủi ro và mang đến môi trường giao dịch an toàn, công bằng. Trước khi gia nhập bất kỳ một sàn giao dịch nào, nhà đầu tư cần phải kiểm tra toàn diện các thông tin để tránh rơi vào bẫy của bọn lừa đảo nhé.

Một số điều quan trọng cần nắm về các cơ quan quản lý

Mỗi cơ quan quản lý sàn Forex sẽ có cách thức hoạt động khác nhau, đặc biệt là tại Hoa Kỳ vì quốc gia này có những hạn chế về công dân khi giao dịch trên các nền tảng quốc tế.

Bạn cũng dễ dàng nhìn thấy các sàn giao dịch nổi tiếng tại Hoa Kỳ như Firstrade, Interactive Brokers không tiến hành những chiến dịch quảng bá thế giới, dù là họ đã được cấp phép bởi FINRA – Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính Mỹ. 

Cũng giống như nhiều sàn FX hàng đầu khác tại Châu Âu và Châu Úc, khi không hỗ trợ dịch vụ cho các nhà đầu tư tại Mỹ vì có những rào cản trong quy định pháp lý.

Đặc biệt, trên thị trường FX hiện nay xuất hiện rất sàn giao dịch lừa đảo, lợi dụng danh tiếng của các sàn uy tín để làm giả giấy phép và lừa đảo nhà giao dịch. Để tránh mắc bẫy, các bạn cần kiểm tra các thông tin trên trang web chính của cơ quan giám sát, xác nhận địa chỉ đăng ký trước khi giao dịch tại sàn giao dịch mà bạn mong muốn.

Kiểm tra kỹ các thông tin để tránh đầu tư phải những sàn giao dịch không uy tín, lừa đảo

So sánh mức độ quản lý của những cơ quan quản lý Forex

Như đã nhắc phía trên, các cơ quan quản lý sàn Forex được chia thành nhiều cấp độ khác nhau tùy vào các yếu tố trong quản lý và giám sát. Dưới đây là bảng so sánh mức độ quản lý của các tổ chức giám sát sàn FX hiện nay trên thế giới:

Nhóm cơ quan kiểm soát cấp cao (Tier 1)

Với các tổ chức trong nhóm này sẽ có những yêu cầu nghiêm khắc hơn về mức vốn pháp định (đến hàng chục triệu USD), mức duy trì giấy phép lớn và yêu cầu chính sách minh bạch rõ ràng. Những sàn sở hữu giấy phép của nhóm này thường chịu hạn mức đòn bẩy nhằm bảo vệ tốt nhất nhà đầu tư.

Các cơ quan trong nhóm Tier 1 điển hình như:

NFA (Hoa Kỳ) có mức đòn bẩy cao nhất là 1:50

• Bắt đầu hoạt động kể từ năm 1981 được ủy quyền bởi CFTC để có thể quản lý thị trường ngoại hối.
• Nhà đầu tư Hoa Kỳ được phép yêu cầu bồi thường từ NFA nếu sàn hoạt động sai quy định.
• Các sàn giao dịch nổi bật như: IG.com, Forex.com, OANDA, Interactive Broker.

FCA (Anh) có mức đòn bẩy cao nhất là 1:30

• Hoạt động kể từ năm 1997.
• Quỹ bảo vệ khách hàng lên đến 50.000 GBP khi sàn sụp đổ.
• Các sàn giao dịch nổi bật như: IG.com, ThinkMarkets, OANDA, Pepperstone.

ASIC (Úc) với đòn bẩy cao nhất ở mức 1:30

• Cho ra mắt vào năm 1998, đảm nhận vai trò quản lý thị trường tài chính tại Úc.
• Quỹ bồi thường chi trả cho trader đến 500.000 AUD.
• Các sàn nổi bật: Mitrade, ThinkMarkets, Pepperstone, OANDA.

FINMA (Thụy Sĩ) có mức đòn bẩy cao nhất là 1:100

• Cho ra mắt trên thị trường từ năm 2009.
• Quỹ bảo vệ khách hàng lên đến 100.000 CHF.
• Sàn nổi bật như: Saxo Bank, IG.com, Swissquote.

FSA (Nhật Bản) có đòn bẩy cao nhất là 1:25

• Họ đòi hỏi các broker với đòn bẩy thấp nhằm bảo vệ nhà đầu tư một cách tốt nhất.
• Hỗ trợ chính sách bảo vệ khách hàng tốt nhất cho trader Nhật.
• Các sàn giao dịch nổi bật như: IG.com, ThinkMarkets, OANDA.

Nhóm cơ quan quản lý Offshore

Với những cơ quan thuộc nhóm quản lý Offshore (thiên đường thuế) sẽ có những yêu cầu đơn giản, vốn pháp định thấp (vài chục nghìn USD) và mức phí mỗi năm ở mức nhỏ (600 – 2.500 USD).

Bởi những điều kiển đơn giản nên giấy phép này sẽ không đảm bảo an toàn tuyệt đối cho nhà đầu tư. Thế nhưng, vẫn có nhiều sàn lựa chọn giấy phép của các cơ quan này để chủ động, linh hoạt hơn trong cạnh tranh, nhất là đòn bẩy. 

Những lợi thế và thử thách khi chọn sàn FX dựa trên giấy phép

Đối với thị trường đầy biến động như ngoại hối, việc nắm giữ giấy phép bởi các cơ quan quản lý sàn Forex uy tín là điều quan trọng, tuy nhiên cái gì cũng có cái lợi và cái hại đi kèm. Với những giấy phép từ cơ quan hàng đầu sẽ giúp sàn bảo vệ tốt nhà đầu tư nhưng cũng gặp nhiều rào cản về điều kiện giao dịch.

Đặc biệt là hạn mức đòn bẩy mà cơ quan cung cấp, tuy hành động này hạn chế rủi ro và quản lý một cách dễ dàng nhưng cũng trở thành vật cản đường trong chiến lược, nhất là giao dịch ngoại hối.

Để có thể ôn hòa giữa sự an toàn và linh hoạt, phần lớn các sàn đều ưu tiên chọn mô hình đa giấy phép. Điều này giúp họ nhận được giấy phép từ các tổ chức uy tín để đảm bảo chất lượng, nhận lòng tin từ nhà đầu tư và hoạt động bằng các chi nhánh với giấy phép của cơ quan có quy định mở rộng hơn. Qua đây cấp phép cho broker có thể sở hữu nhiều tùy chọn giao dịch sao cho tương thích với nhu cầu đa dạng của người dùng.

Sàn giao dịch Mitrade nhận được giấy phép của ASIC với đòn bẩy ở mức 1:30

Mitrade thuộc quyền quản lý của Mitrade Global Pty Ltd, công ty này được giám sát và cấp phép bởi ASIC. Dựa trên quy định của Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc, tài khoản giao dịch trên sàn này có hạn mức đòn bẩy cao nhất là 1:30 để dễ dàng quản lý những rủi ro xảy ra.

Mitrade Holding Ltd được cấp phép bởi CIMA với đòn bẩy ở mức 1:200

Còn đối với Mitrade Holding Ltd được quản lý bởi CIMA, những tài khoản được giám sát bởi CIMA sẽ hỗ trợ đòn bẩy tối đa lên đến 1:200, mở ra cánh cửa nhiều cơ hội cho những trader yêu thích đòn bẩy cao.

Thế nhưng, giấy phép chỉ là một trong những tiêu chí đánh giá độ uy tín của sàn FX. Một sàn giao dịch uy tín cần có giấy phép và lịch sử hoạt động rõ ràng, xây dựng danh tiếng tốt, nền tảng trade thận thiện và cung cấp danh mục sản phẩm thích hợp với các nhà đầu tư trên thị trường.

Cách lựa chọn sàn giao dịch FX uy tín hiện nay

Để có thể lựa chọn một sàn giao dịch ngoại hối uy tín, các nhà đầu tư cần đánh giá tổng quan về cách thức hoạt động, mức độ ảnh hưởng và cả danh tiếng của broker trên thị trường. Nhất là những sàn sở hữu giấy phép từ các cơ quan thuộc nhóm Tier 1.

Những sàn nắm giữ giấy phép của các cơ quan như FCA, ASIC,… họ có thể đăng ký giấy phép thêm của offshore để nâng cao tính linh hoạt trong đòn bẩy. Ngược lại, nếu một broker chỉ nhận giấy phép của offshore mà không chịu sự quản lý của các cơ quan thuộc nhóm Tier 1 thì bạn cần thận trọng hơn khi tham gia.

Ví dụ minh họa. Mitrade.com là một trong các sàn FX có giấy phép của ASIC và CIMA. ASIC đòi hỏi sàn phải có ít nhất 1 triệu AUD vốn, đảm bảo chính sách tài khoản tách biệt để giúp tài sản nhà đầu tư được an toàn. Úc là một trung tâm tài chính thuộc top đầu thế giới, tất cả mọi hoạt động đều được theo dõi nghiêm ngặt.

Khi sàn có giấy phép từ các cơ quan uy tín sẽ giúp khách hàng tự tin tham gia hơn, tuy nhiên giấy phép offshore cũng có những ưu điểm về đòn bẩy và chi phí trade.

Kết luận

Toàn bộ bài viết trên của Sanforex cũng đã giúp bạn tìm hiểu về quy định, cách thức hoạt động và điều kiện sở hữu giấy phép của các cơ quan quản lý sàn Forex. Giấy phép càng uy tín mang lại nhiều lợi thế cho sàn nhưng cũng đối mặt với các rào cản về quy định, yêu cầu về đòn bẩy. Vì thế, các broker cần cân nhắc thật kỹ về mục tiêu, chiến lược để lựa chọn giấy phép phù hợp nhất.

Trang Thái Hùng

Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.